Предпосылки отзыва лицензии у Анджибанка — фальсификация отчетности и большая недостача наличных денег в кассе, следует из сообщения ЦБ в пятницу. За крайний год Анджибанк уже 6-ой по счету из Дагестана, у которого ЦБ отозвал лицензию. При этом у большинства из их были найдены значительные признаки недостоверной отчетности. Анджибанк (801-е место по активам, «Интерфакс-ЦЭА») заходит в систему страхования вкладов — население расположило на счетах в банке 155 млн руб. на 1 апреля.
Представитель Агентства по страхованию вкладов (АСВ) сказал, что пока рано говорить о масштабах фальсификации отчетности Анджибанка, на выяснение уйдет некоторое количество дней. У 2-ух третей банков с отозванной лицензией фиктивные активы превосходили половину их баланса, ранее говорил «Ведомостям» 1-ый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников. Правда, ежели ранее «технические» активы представляли собой в основном кредиты, выданные фирмам-пустышкам, то в крайние годы АСВ все почаще сталкивается конкретно с фиктивными активами. К примеру, несуществующими ценными бумагами, сфальсифицированными остатками денег в кассе, говорил Мирошников.
Анджибанк — 1-ый, у кого отозвал лицензию новейший председатель нацбанка Дагестана Владимир Черний, назначенный только 16 июля. Дагестан — 3-ий в России опосля Москвы и Санкт-Петербурга регион по количеству банков, при том что экономически слабо развит, припоминает аналитик «Эксперт РА» Станислав Волков, потому более слабенькие из дагестанских банков «не находят ничего лучше, чем начать обслуживать теневой сектор». На 1 июня в Дагестане было зафиксировано 25 банков (у 2-ух уже отозвали лицензию), в Москве — 505, Санкт-Петербурге — 40, в Татарстане — 22.
Массовый поход на дагестанские банки ЦБ начал в ноябре прошедшего года, когда отозвал лицензию у «Дербент-кредита». В нем регулятор нашел крупную недостачу наличности в кассе, позже, как оказывается, три четверти всех вкладов приходилось на 1-го доминирующего вкладчика.
Опосля того как ЦБ отозвал лицензию у Трансэнергобанка, практически сразу выяснилось, что в нем сфабрикована фиктивная задолженность по 6500 вкладам на 4,8 миллиардов руб. Потом пришел черед Трастового банка — ЦБ отозвал лицензию по подозрению в обналичивании и отмывании средств. А в январе лицензии лишился банк «Экспресс». В его отчетности оказались несуществующие обязательства перед приблизительно 11 000 человек на сумму наиболее 7 миллиардов руб. В марте не стало расчетной небанковской кредитной организации «Сулак», и далее ЦБ взял паузу по отзыву лицензий не только лишь в Дагестане, да и в остальных регионах. В июле регулятор возобновил работу по чистке банковской системы Дагестана и отозвал лицензию у Махачкалинского городского городского банка (МГМБ). Правда, пока проверка АСВ не отыскала «нарисованных» вкладов.
Опосля случаев с банком «Экспресс» и Трансэнергобанком у обитателей Дагестана была маленькая паника и они стали изымать вклады из местных банков, говорит Волков. Агентству пришлось поменять прогноз по рейтингу единственного банка из республики, который рейтингует «Эксперт РА», — Дагэнергобанка. «Сейчас ситуация нормализовалась, и мы будем дискуссировать возвращение стабильного прогноза по рейтингу этого банка», — добавляет он.