Те, кто во вторник слушал обращения к аналитикам топ-менеджеров 2-ух больших банков — Deutsche Bank и Barclays, наверное направили внимание на их схожесть. И гендиректор Barclays Энтони Дженкинс, и соруководитель Deutsche Bank Аншу Джейн спустя год опосля вступления в новейшую должность оба борются с одними и теми же неуввязками. В наследство от предшественников им достались дефицитность капитала, претензии регуляторов и пробелы в стратегии.
Одна из самых острых заморочек для обоих банков — очень высочайшая относительно активов долговая перегрузка. К ее решению банки подошли различными способами.
Barclays объявил о планах размещения новейших акций на 5,8 миллиардов фунтов, выпуска конвертируемых облигаций на 2 миллиардов фунтов и сокращении баланса на 5%. Deutsche Bank предпочел еще наиболее брутальное сокращение баланса — на 20%, либо практически на 300 миллиардов евро, в течение 2-ух лет. В апреле банк уже провел допэмиссию на 2,95 миллиардов евро.
Не так давно английские регуляторы ужесточили сроки, в течение которых Barclays должен привести капитал в соответствие с новенькими требованиями. Ранее предполагалось, что банк должен довести отношение акционерного капитала к совокупным активам до 3% к 2015 г., и Дженкинс задумывался, что этого получится достигнуть и без допэмиссии акций. Но потом Управление пруденциального надзора (PRA) потребовало, чтоб капитал Barclays соответствовал новеньким нормативам уже в июне 2014 г. У банка не осталось другого выбора, не считая вербования доп капитала.
В конце июня PRA пересчитало отношение акционерного капитала к совокупным активам Barclays по новеньким европейским определениям капитала и получило показатель 2,2% против 2,5% всего несколькими недельками ранее. Это усилило давление на банк, который во вторник заявил, что дыра в его балансе составляет 12,8 миллиардов фунтов, а не 7 миллиардов фунтов, как ранее подразумевали аналитики.
По расчетам Стефана Краузе, фин директора Deutsche Bank, расходы на сокращение баланса в наиблежайшие полтора года составят 600 млн евро. С 2015 г. прибыль банка до уплаты процентов и налогов уменьшится на 300 млн евро. Сокращение размеров баланса — заключительная часть плана Джейна по улучшению характеристик капитала банка.
За год управления Джейна Deutsche Bank прирастил коэффициент достаточности капитала первого уровня с 5,9 до 10% за счет конфигурации методики оценки рисков, нераспределенной прибыли и допэмиссии акций. На данный момент он соответствует эталонам «Базель III», которые банк должен соблюдать с 2015 г. К этому времени сокращение баланса обязано обеспечить Deutsche Bank отношение капитала к совокупным активам на уровне 3,6%.
FT, 31.07.2013, Надежда Дмитриенко